За что банк может заблокировать вашу кредитную карту

За что банк может заблокировать вашу кредитную картуВступили в силу новые предписания НБУ от 13.04.2016 №25-0004/31760 «О финансовых операциях по получению наличности», которые заставят банки максимально внимательно относиться к ситуациям, когда их клиент потенциально может заниматься незаконным обналичеванием денежных средств.

Ситуации, при которых банк может заморозить движение денежных средств по счетам и блокировать выдачу наличных:

  • Если вы систематически (больше 1 раза в пределах короткого промежутка времени) снимаете наличку на сумму выше 150 000 грн. 
  • Если вы пытаетесь перевести такие же подозрительные суммы на расчетные счета компаний (это не касается законных покупок, оплаты обучения и т.д., чему есть законные доказательства в виде официального счета)
  • Поступление на счет физлица платежей с назначением «возвратная финансовая помощь» по договору займа между физическим и юридическим лицом и т.д.
  • Если компания, которая переводит средства, зарегистрирована около года, у которой одно лицо является одновременно основателем и руководителем (или бухгалтером), а перед открытием счета в банке в компании сменились собственники
  • Если на карты малообеспеченных слоев населения (студенты, пенсионеры, временно безработные) вдруг начали поступать суммы, значительно превышающие все их возможные заработки и выплаты
  • Отправление денег с назначением платежа “под отчет“, то есть средства выделяются под конкретные покупки, после чего происходит мгновенное снятие денег
  • Если у компании, которая отправляет или принимает средства незначительный по сравнению с объемами средств, получаемых юридическим лицом наличными или перечисляются другому лицу с последующим получением наличных, уставный капитал субъектов хозяйствования.

 

Далее представитель банка должен связаться с собственником карты и запросить детальную информацию с доказательствами о цели этой операции.

И только если клиент банка предоставит все оригиналы подтверждающих документов на указанные суммы денег, банк имеет право разблокировать выдачу денег.

 

Читайте также: 

( 1 Голос ) 
Оценка: 100 из 100 баллов