Обновлено 06.08.2018 13:33

Просмотров: 1797

Новые правила перевода физлицами денежных средств за границу  

Нацбанк утвердил изменения в Правила осуществления перевода физлицами денежных средств за границу по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине ( Постановление НБУ от 07.06.2018 г. №62 ). 

Физические лица получат возможность подавать электронные копии подтверждающих документов при отправления перевода, осуществлять перевод с помощью систем дистанционного обслуживания, а также воспринимать и получать денежные переводы из-за границы в валюте, отличной от валюты инициирования. 

Переводы денежных средств без бумажных документов

Согласно изменениям, физлицо для осуществления перевода денежных средств за рубеж подает такие документы:

• платежное поручение или заявление на перевод наличности, или документ соответствующей платежной системы на отправление перевода (оригинал документа);

• паспорт или документ, его заменяющий (за исключением случаев, когда физическое лицо подает документы для осуществления перевода с помощью систем дистанционного обслуживания);

• подтверждающие документы.

Подтверждающими документами для физических лиц-резидентов являются договоры (контракты), счета-фактуры, письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц-нерезидентов, полномочных органов иностранных государств, письма адвокатов или нотариусов иностранных государств, исковые заявления, приглашения (вызовы), документы о родственных отношениях или их надлежащим образом заверенные копии, и другие подтверждающие документы, используемые в международной практике.

Подделка документов гражданином Молдовы

Подтверждающие документы (кроме документов о родственных отношениях или их надлежаще образом заверенных копий) должны содержать следующие реквизиты : полное название и местонахождение получателя, название банка и реквизиты счета, на которые осуществляется перевод, название валюты, сумму к оплате, назначение платежа

При этом допускается представление подтверждающих документов, распечатанных или полученных из сети Интернет, или электронных копий документов с оригиналов подтверждающих документов на бумажных носителях информации и с подтверждающих документов, распечатанных или полученных из сети Интернет. 

Электронные копии подтверждающих документов создаются физическим лицом-резидентом и удостоверяются его электронной подписью.  

Представительство в суде

Кроме того, физические лица-резиденты имеют право подавать документы для осуществления перевода с текущего счета в иностранной валюте лично или с внедрением систем дистанционного обслуживания. 

Основанием для использования клиентом систем дистанционного обслуживания является договор банковского счета или отдельный договор между банком и физическим лицом-резидентом. 

В договоре обязательно Должны быть определены условия и порядок (процедура) признания субъектами электронного взаимодействия сделок в виде электронных документов с внедрением электронной подписи.

Банк при осуществлении переводов физлицами-резидентами на основании электронных копий подтверждающих документов выполняет:

• процедуру проверки электронной подписи на электронной копии подтверждающих документов при приеме копии документа в электронной форме;

• проверку целостности, достоверности и авторства копии поданного подтверждающего документа, подписанного электронной подписью клиента.

Банк при осуществлении переводов физическими лицами-резидентами на основании оригиналов подтверждающих документов на бумажных носителях информации обеспечивает создание копий в бумажной / электронной форме, которые удостоверяются подписью (электронной цифровой подписью) уполномоченного работника банка, и остаются на хранении в банке.

Физлица-резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты:

• в сумме, которая в эквиваленте не превышает 15 000 гривен в один операционный (рабочий) день , - с текущего счета в иностранной валюте или без его открытия (по желанию клиента) без подтверждающих документов. Физические лица-резиденты могут осуществлять такие переводы с внедрением систем дистанционного обслуживания;

• в сумме, которая в эквиваленте превышает 15000 гривен в один операционный день, - исключительно с текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов. Физические лица-резиденты могут осуществлять такие переводы по операциям, указанным в  пп. "а" - "е", "ж", "и", "к" п. 1.2 главы 1 Правил осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине, с внедрением систем дистанционного обслуживания.

Перевод в иностранной валюте может быть принят или переведен в национальную валюту

Перевод, инициированный плательщиком за пределами Украины в иностранной валюте с помощью международной платежной системы, по поручению инициатора перевода может быть выплачен физическому лицу или зачислен на текущий счет получателя (физического, юридического лица, физического лица-предпринимателя) в национальной валюте (при условии согласия плательщика с курсом пересчета валют в международной платежной системе).

Перевод физическим лицом - резидентом и нерезидентом по пределы Украины в иностранной валюте может быть инициирован через банк, являющийся участником международной платежной системы в национальной валюте.

Банк, который принимает от плательщика / списывает с его текущего счета сумму средств в национальной валюте в наличной или безналичной форме для осуществления перевода в иностранной валюте за пределы Украины, обязан ознакомить плательщика с информацией о курсе пересчета валют в международной платежной системе и совокупной стоимости услуги на время инициирования перевода средств.

Такие же правила действуют и для переводов в иностранной валюте, осуществляемых национальным оператором почтовой связи и его иностранными контрагентами (операторами почтовой связи, являющиеся членами Всемирного почтового союза, или контрагентами, с которым заключен договор о обмене переводами).