Обновлено 25.04.2017 08:59

Просмотров: 1086

Работа онлайн мошенников в Украине

Активное развитие в Украине онлайн-кредитования все чаще обращает на себя внимание мошенников. Интернет мошенники собирают данные карт украинцев через поддельные интернет-магазины, а кредитные компании мониторят клиентов в социальнвх сетях.

«В последнее время часто происходят случаи махинаций со стороны бывших сотрудников банков и кредитных сервисов, которые владеют информацией об определенных уязвимостях», — рассказал директор департамента управления рисками компании CashUp Тарас Кузьма.

Мошенники берут займы так, чтобы их не возвращать кредиторам. Нередко им это удается, как ни стараются финансовые компании проверять своих интернет-заемщиков на расстоянии. 

Кредиторы проверяют досье новых клиентов в бюро кредитных историй, совершенствуют свои модели скоринга и методы оценки рисков. И тем не менее финучреждения теряют деньги.

Эксперты уверяют, что анализ заемщика при выдаче средств новым людям далек от совершенного, даже когда финансисты прибегают масштабному сбору информации о человеке — от кредитных бюро до социальных сетей.

Способы, которыми пользуются интернет мошенники, чтобы подобраться к финансовой онлайн-компании и одолжить у нее денег с дальнейшим невозвратом:

• использование поддельных или украденных документов 

• оформление кредита на подставное лицо (безработные, знакомые)

• использование интернет и prepaid-карт, которые являются обезличенными и привязаны только к номеру телефона

• фишинг данных пользователей кредитных сервисов: мошенники обманом выуживают у жертв пароли и логины от их персональных кабинетов, и берут займы под чужими именами

• создание фейковых страниц платежных сервисов и сайтов быстрых кредитов для сбора персональных данных пользователей

• создание поддельных страниц интернет-магазинов, которые предлагают товары по бросовым ценам с целью сбора данных пользователей.

Читайте также: