Защита и представительство адвоката по уголовным делам

Программа "Антиколлектор". Профессиональная защита по уголовным делам круглосуточно. Ведение гражданских, административных, хозяйственных дел в судах всех инстанций. Опытный адвокат Тимохов Олег Евгеньевич и партнёры - качественная юридическая поддержка недорого$$. Офис адвоката в Харькове расположен в стенах ХОКА. Недорого Price Range: $$ Адрес: Украина, Харьков, переулок Короленко, 19, 2-й этаж, офис №5, 61003. Звоните +38-067-574-3126

Полезная информация

Юр. консультация

Главная

Новости адвоката

За что банк может заблокировать вашу кредитную карту

Обновлено 21.04.2016 15:21

За что банк может заблокировать вашу кредитную карту

За что банк может заблокировать вашу кредитную карту Вступили в силу новые предписания НБУ от 13.04.2016 №25-0004/31760 «О финансовых операциях по получению наличности», которые заставят банки максимально внимательно относиться к ситуациям, когда их клиент потенциально может заниматься незаконным обналичеванием денежных средств.

Ситуации, при которых банк может заморозить движение денежных средств по счетам и блокировать выдачу наличных:

Если вы систематически (больше 1 раза в пределах короткого промежутка времени) снимаете наличку на сумму выше 150 000 грн.
Если вы пытаетесь перевести такие же подозрительные суммы на расчетные счета компаний (это не касается законных покупок, оплаты обучения и т.д., чему есть законные доказательства в виде официального счета)
Поступление на счет физлица платежей с назначением «возвратная финансовая помощь» по договору займа между физическим и юридическим лицом и т.д.
Если компания, которая переводит средства, зарегистрирована около года, у которой одно лицо является одновременно основателем и руководителем (или бухгалтером), а перед открытием счета в банке в компании сменились собственники
Если на карты малообеспеченных слоев населения (студенты, пенсионеры, временно безработные) вдруг начали поступать суммы, значительно превышающие все их возможные заработки и выплаты
Отправление денег с назначением платежа “под отчет“, то есть средства выделяются под конкретные покупки, после чего происходит мгновенное снятие денег
Если у компании, которая отправляет или принимает средства незначительный по сравнению с объемами средств, получаемых юридическим лицом наличными или перечисляются другому лицу с последующим получением наличных, уставный капитал субъектов хозяйствования.

Далее представитель банка должен связаться с собственником карты и запросить детальную информацию с доказательствами о цели этой операции.

И только если клиент банка предоставит все оригиналы подтверждающих документов на указанные суммы денег, банк имеет право разблокировать выдачу денег.